Diariamente, recebemos relatos de leitores que encontraram novos golpes, muitos deles envolvendo criptomoedas. O padrão se repete: alguém recebe uma mensagem que parece urgente, emocional ou empolgante. A pessoa do outro lado soa confiante e persuasiva. Logo, a vítima é solicitada a enviar dinheiro por meio de criptomoeda. Após o envio, o dinheiro geralmente desaparece para sempre.
A atração das criptomoedas para os golpistas é simples. As transações ocorrem rapidamente, muitas vezes cruzam fronteiras internacionais e geralmente não podem ser revertidas uma vez concluídas. Essa combinação torna os pagamentos em criptomoeda especialmente atraentes para os criminosos.
Kate recentemente nos enviou uma pergunta pertinente. Ela está absolutamente certa. Esses scripts são convincentes porque os golpistas os praticam constantemente, utilizando psicologia, urgência e emoção para levar as pessoas a decisões rápidas.
“”Oi, trabalho com um grupo de investimento privado que negocia criptomoedas. Ajudamos muitas pessoas a obter retornos constantes. Se você investir R$ 500 hoje, poderá ganhar R$ 5.000 em algumas semanas. Posso mostrar provas do sucesso de outros investidores.””
O golpista pode enviar capturas de tela falsas de lucros. Alguns permitem até uma pequena retirada inicial para construir confiança. Eventualmente, eles pressionam a vítima a enviar depósitos maiores. Após o envio do valor maior, a conta para de responder.
Outro golpe começa com uma mensagem simples em um aplicativo de namoro, Facebook ou Instagram. O primeiro contato é amigável e sem pressão.
“”Oi, [nome], espero que você não se importe de eu dizer olá. Seu perfil chamou minha atenção, e você parece uma pessoa muito gentil. Como foi seu dia?””
Após alguns dias de conversa, o golpista começa a compartilhar detalhes sobre sua vida, frequentemente alegando trabalhar no exterior como engenheiro, médico ou empresário. Eventualmente, menciona o comércio de criptomoedas como uma atividade secundária.
“”Tenho feito algumas negociações de criptomoedas de curto prazo após o trabalho. Isso me ajudou a economizar muito mais rápido. Se você estiver interessado, posso mostrar a plataforma que uso. É muito fácil começar com um pequeno valor.””
Os golpistas também podem se passar por representantes de agências governamentais ou de aplicação da lei.
“”Esta é uma notificação urgente sobre sua conta de impostos. Seu número de Seguro Social foi vinculado a atividades suspeitas. Para evitar ações legais, você deve verificar sua identidade e pagar o saldo pendente hoje usando criptomoeda.””
Agências governamentais não exigem pagamento por criptomoeda. O objetivo é assustar a vítima para que aja rapidamente, sem verificar os fatos.
Esses golpes frequentemente aparecem nas redes sociais ou plataformas de vídeo.
“”Estamos celebrando um novo lançamento de criptomoeda. Envie 0,1 Bitcoin para esta carteira, e imediatamente devolveremos o dobro do valor.””
A mensagem pode parecer vir de uma empresa conhecida ou figura pública, mas o endereço da carteira pertence ao golpista. Quem envia fundos não recebe nada em troca.
Os golpistas também visam pessoas que já perderam dinheiro.
“”Nós nos especializamos em recuperar criptomoedas roubadas. Nossos investigadores localizaram a carteira que recebeu seus fundos. Para iniciar o processo de recuperação, precisamos de um pequeno pagamento em criptomoeda para desbloquear as ferramentas de rastreamento legal.””
A vítima acredita que está contratando profissionais para recuperar seu dinheiro, mas, na verdade, está sendo enganada novamente.
Esses golpes têm sucesso porque exploram o comportamento humano. Primeiro, criam urgência, fazendo com que as vítimas sintam pressão para agir rapidamente. Em segundo lugar, criam confiança, soando amigáveis ou simpáticos. Terceiro, prometem recompensas, oferecendo lucros que parecem mudar vidas. Por fim, a confusão em torno das criptomoedas é explorada, já que muitas pessoas ainda estão aprendendo como funcionam.
Reconhecer esses scripts é o primeiro passo para se proteger. Uma vez que você reconhece os padrões usados pelos golpistas, fica muito mais fácil interromper a conversa antes que o dinheiro seja envolvido.
Os golpistas dependem da urgência para pressionar as vítimas a tomar decisões rápidas. Se alguém o pressionar a enviar dinheiro imediatamente, trate isso como um sinal de alerta. Faça uma pausa na conversa e verifique a situação de forma independente. Contate a empresa, agência ou pessoa através de um número de telefone conhecido ou site oficial. Levar alguns minutos para refletir pode impedir um golpe antes que o dinheiro saia da sua conta.
As transações em criptomoeda funcionam de maneira muito diferente das transferências bancárias ou de cartões de crédito. Uma vez que os fundos são enviados, geralmente não podem ser revertidos. Os golpistas preferem criptomoedas porque se movem rapidamente e frequentemente cruzam fronteiras internacionais. Se alguém pedir pagamento por Bitcoin, Ethereum ou outra moeda digital, considere o pedido suspeito até que se prove o contrário.
Os golpes com criptomoedas frequentemente prometem lucros rápidos ou retornos garantidos. Investimentos legítimos nunca garantem lucros. Antes de investir, pesquise o nome da empresa, o site e as informações de contato online. Procure avisos de reguladores ou agências de proteção ao consumidor. Se você não conseguir encontrar informações confiáveis sobre a empresa, isso é um grande sinal de alerta.
Os golpistas frequentemente usam links de phishing, sites falsos e downloads maliciosos para enganar as vítimas. Um bom software antivírus pode ajudar a detectar essas ameaças antes que causem danos. Um software antivírus eficaz pode alertá-lo sobre sites suspeitos, bloquear downloads maliciosos e ajudar a impedir tentativas de phishing que tentam roubar suas informações financeiras.
Os golpistas costumam pesquisar suas vítimas antes de enviar mensagens, reunindo detalhes de registros públicos, redes sociais ou sites de corretores de dados. Limitar a quantidade de informações pessoais disponíveis online pode dificultar a vida dos criminosos ao criar mensagens convincentes. Remover seus dados de sites de busca de pessoas com um serviço de remoção de dados pode reduzir as chances de se tornar um alvo.
Os golpes românticos frequentemente começam com mensagens amigáveis em aplicativos de namoro ou redes sociais. Com o tempo, o golpista constrói confiança e eventualmente apresenta uma oportunidade de investimento em criptomoeda. Se alguém que você nunca conheceu começar a discutir investimentos em criptomoeda ou pedir que você transfira dinheiro, faça uma pausa.
Os golpistas frequentemente mostram capturas de tela de contas de negociação que parecem gerar grandes lucros. Essas imagens são fáceis de falsificar ou exibidas em sites fraudulentos controlados pelo golpista. Mesmo que uma plataforma mostre lucros, isso não significa que o dinheiro exista. Se você não conseguir retirar fundos facilmente através de uma exchange verificada, o investimento pode ser falso.
Se você acredita que enviou criptomoeda para um golpista, aja rapidamente. Contate a exchange ou plataforma que você usou para enviar os fundos e relate a transação imediatamente. Algumas exchanges podem ser capazes de sinalizar a carteira receptora e ajudar investigadores a rastrear atividades suspeitas. Você também deve relatar o golpe à FTC em reportfraud.ftc.gov e notificar sua agência local de aplicação da lei. Se o golpe começou em um site de rede social, aplicativo de namoro ou plataforma de mensagens, relate a conta lá também para que possa ser investigada e removida.
Embora a recuperação de fundos possa ser difícil, relatar o incidente pode ajudar as autoridades a identificar redes de fraude maiores e potencialmente evitar que outros se tornem vítimas. Os golpes com criptomoedas continuam a crescer porque os scripts são polidos e cuidadosamente testados. Os criminosos por trás deles entendem a psicologia humana. Eles sabem quando aplicar pressão, quando construir confiança e quando prometer recompensas. Reconhecer esses padrões é uma das maneiras mais poderosas de detê-los.
