O ETF Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility (SPHD) rendeu 36% em cinco anos, cerca de 6% ao ano, enquanto o S&P 500 dobrou de valor no mesmo período, segundo dados recentes.
O SPHD seleciona ações do S&P 500 com altos dividendos e baixa volatilidade, concentrando-se em setores como utilidades, REITs e bens de consumo, que apresentam crescimento lento. O fundo oferece rendimento mensal de 4,5%, atraente para investidores que buscam renda previsível, como aposentados.
Apesar do rendimento mensal, o SPHD teve desempenho inferior ao Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD), que rendeu 53% em cinco anos com taxa de administração cinco vezes menor (0,06% contra 0,30%). O SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) apresentou retorno de 92% no mesmo período.
O SPHD protege melhor em mercados defensivos, como em 2022, devido à sua composição setorial, mas não compensa a menor valorização do capital para investidores que buscam crescimento.
Especialistas recomendam o SCHD para quem deseja combinar renda e valorização, enquanto o SPHD é indicado para investidores que priorizam renda mensal estável.
