Um casal aposentado, com 69 e 67 anos, planeja visitar anualmente familiares no Japão e realizar viagens de voluntariado humanitário. A renda do Seguro Social e um portfólio de investimentos de R$ 400.000 suportam um orçamento anual total estimado entre R$ 57.000 e R$ 65.000.
O casal, residente em Mason, Ohio, possui uma casa quitada avaliada em R$ 350.000 e mantém R$ 400.000 em caixa e investimentos. A renda combinada do Seguro Social é de R$ 46.000 anuais. O objetivo de vida inclui manter contato familiar e continuar servindo a outras pessoas por meio de viagens anuais.
As duas atividades de viagem possuem custos distintos. A visita ao Japão pode custar entre R$ 8.000 e R$ 12.000, dependendo de hospedagem e alimentação. Já a viagem de voluntariado para países como Haiti ou Filipinas exige um orçamento de R$ 5.000 a R$ 9.000 para passagens e custos operacionais. Juntas, as viagens elevam o custo anual para R$ 13.000 a R$ 21.000.
Os gastos básicos do casal, incluindo impostos, seguros e alimentação, somam cerca de R$ 44.000 anuais. Somando o custo de viagem, o gasto total fica entre R$ 57.000 e R$ 65.000. A renda total projetada, com o Seguro Social e uma retirada de 4% do portfólio, atinge aproximadamente R$ 62.000.
A análise indica que o plano é sustentável na metade inferior do intervalo de gastos. O desafio reside na longevidade, exigindo flexibilidade. O casal pode reduzir a frequência ou o custo das viagens se houver aumento nos gastos com saúde ou quedas no mercado financeiro.
