Viver em comunidades de aposentadoria estilo Margaritaville, localizadas na Flórida, exige um planejamento financeiro rigoroso. O custo anual estimado para um casal aposentado, incluindo impostos, taxas de condomínio e manutenção, atinge cerca de US$ 17.000. O orçamento total para manter o estilo de vida anunciado é de US$ 80.000.
As comunidades Latitude Margaritaville, situadas em Daytona Beach, Hilton Head e no Florida Panhandle, oferecem infraestrutura como clubes de praia privados, restaurantes e atividades esportivas. Os imóveis base começam na faixa de US$ 300.000, mas podem ultrapassar US$ 600.000 com melhorias. Mesmo com a casa quitada, os custos operacionais são elevados. Os impostos municipais em Volusia County, com isenção de lar, somam aproximadamente US$ 4.500 anuais, enquanto as taxas de associação (HOA) e amenidades custam cerca de US$ 4.000 por ano.
O custo de seguro residencial na Flórida é um fator de destaque, variando entre US$ 4.500 e US$ 6.500 anuais, sem contar coberturas adicionais contra ventos e inundações. A manutenção de casas de estuque na região, expostas ao ar salino, adiciona mais US$ 4.000 anuais para cobrir telhado e sistemas de climatização. O orçamento anual completo para um casal de 65 anos, segundo os cálculos, totaliza US$ 80.000.
Considerando que o benefício médio do Seguro Social para um casal pode chegar a cerca de US$ 52.000, resta um déficit anual de US$ 28.000. Para cobrir essa lacuna, é necessário um portfólio de investimentos de US$ 800.000, utilizando uma taxa de retirada conservadora de 3,5%. Este valor pressupõe que o imóvel esteja quitado.
