O Fundo de Índice de Dividendos de Alta da Fidelity (FDVV) cobra taxa de 0,15% ao ano e gerencia US$ 9,8 bilhões, concentrando-se em ações de tecnologia de grande capitalização. O fundo registrou retorno de 20% no último ano e 93% em cinco anos, superando muitos concorrentes focados apenas em rendimento.
O FDVV combina critérios de rendimento com crescimento de dividendos, pesando por capitalização de mercado dentro desses grupos. Diferentemente de muitos fundos de dividendos, ele inclui empresas como NVIDIA, Apple e Microsoft, que somam 16% dos ativos líquidos, por focar no retorno total do acionista e na intensidade de recompra, e não apenas no rendimento inicial.
A taxa de 0,15% é superior à do ETF Schwab (SCHD), que cobra 0,06%. Essa diferença de custo se torna relevante ao longo de décadas. O SCHD, por sua vez, segue um índice que exige dez anos de pagamentos de dividendos e possui um perfil mais alinhado a fundos de valor, sem a concentração tecnológica do FDVV.
O ETF Vanguard (VYM) oferece maior diversificação, com mais de 300 posições, posicionando-se entre os concorrentes em termos de qualidade e concentração. Já o iShares Core Dividend Growth (DGRO) foca no crescimento dos pagamentos, exigindo aumentos consecutivos por cinco anos. A escolha entre os quatro depende do objetivo do investidor: retorno total com tecnologia (FDVV), custo baixo e qualidade (SCHD), diversificação ampla (VYM) ou histórico de reajustes (DGRO).
