Um novo fundo de investimento da Fidelity está superando o JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI) em desempenho e custo. O concorrente oferece retorno quase o dobro do JEPI em 2026, enquanto cobra taxa menor. O JEPI, conhecido por renda mensal, enfrenta concorrência nesse nicho de mercado.
O JEPI utiliza uma carteira de ações americanas de grande capitalização e notas vinculadas a ações para gerar renda. Suas distribuições totais nos últimos doze meses somam 4.58022 por ação, resultando em rendimento de cerca de 7,9% nos últimos doze meses. O fundo cobra uma taxa de 0,35%.
Em 2026, o JEPI registrou alta de 6,27% até 14 de agosto e 11,02% no último ano. Contudo, o fundo da Fidelity, o Fidelity Yield Enhanced Equity ETF (FYEE), apresentou 11,62% de retorno no ano e 21,15% no último ano. Além disso, o FYEE custa 0,28% anualmente, reduzindo a taxa em sete pontos-base.
A diferença de desempenho decorre da composição da carteira. O FYEE possui maior exposição a tecnologia de grande capitalização, incluindo NVIDIA com 8,18% e Apple com 6,95%. Ele opera vendendo chamadas de índice S&P 500 de curto prazo, diferentemente do JEPI, que embuti opções em notas vinculadas a ações.
O FYEE distribui trimestralmente, o que difere do cronograma mensal do JEPI. Embora o fundo da Fidelity seja menor, com cerca de 220 milhões de dólares em ativos, o desempenho superior e a taxa mais baixa tornam o FYEE uma alternativa relevante para investidores focados em crescimento e renda.
