Uma mulher demitida aos 57 anos enfrenta riscos previdenciários significativos, pois a ausência de renda pode afetar o cálculo do benefício do Social Security. A decisão de se aposentar aos 62 anos, em vez dos 67, pode resultar em uma redução permanente de 30% no valor mensal.
O sistema previdenciário calcula os benefícios com base na média dos 35 anos de maior rendimento do trabalhador. Anos de baixa ou nenhuma remuneração podem reduzir essa média, especialmente se esses períodos caírem dentro dos 35 anos mais altos. Para um trabalhador que tinha rendimentos médios semanais de US$ 1.235 no início de 2026, a perda de anos de pico de ganho pode impactar o valor final do benefício.
O segundo risco surge ao solicitar o benefício mais cedo. A idade integral (FRA) é 67 anos para quem nasceu em 1960 ou depois. Ao optar por receber aos 62 anos, o benefício mensal, que seria de US$ 2.000 aos 67, cairia para cerca de US$ 1.400, representando uma perda anual superior a US$ 7.000.
Para mulheres solteiras, a decisão é ainda mais crítica, pois não há benefício de sobrevivência de cônjuge. O trabalho parcial ou a consultoria podem ajudar a mitigar o impacto, pois atrasam o uso de economias e podem substituir anos de baixa renda no cálculo previdenciário. A imprensa recomenda consultar os estimativos oficiais do Social Security para tomar a decisão.
