Um casal com portfólio de US$ 500 mil avalia se pode ter uma vida melhor na costa do Pacífico mexicano do que na Flórida. Com renda total de cerca de US$ 3.870 mensais, a decisão depende de onde o dinheiro compra o estilo de vida desejado.
O portfólio de US$ 500 mil gera aproximadamente US$ 20 mil anuais, utilizando uma taxa de retirada conservadora de 4%. Somando US$ 26.400 provenientes do Social Security, a renda bruta anual atinge US$ 46.400, o que equivale a cerca de US$ 3.870 por mês antes de impostos. Em Puerto Vallarta, um aluguel mobiliado em bairro acessível custa entre US$ 900 e US$ 1.400 mensais. Custos com alimentação e serviços básicos permitem que um aposentado confortável gaste entre US$ 2.800 e US$ 3.200 mensais, sobrando margem no orçamento.
Na Flórida, o custo de vida é mais elevado, com um índice de 103.4. Um aluguel modesto em comunidade para maiores de 55 anos varia de US$ 1.500 a US$ 2.000. Os proprietários enfrentam taxas de propriedade e seguros que subiram devido ao risco de furacão e inundação. Os gastos com utilidades, transporte e alimentação consomem a maior parte do orçamento, limitando o estilo de vida.
A redução de despesas anuais em US$ 20.000, por exemplo, é matematicamente equivalente a ter economizado US$ 500.000 adicionais no portfólio, segundo a análise. A mudança geográfica permite que o aposentado alcance um padrão de vida superior sem precisar acumular mais capital. Contudo, há riscos, como flutuações cambiais e a necessidade de adaptação ao idioma local.
