Um planejamento financeiro rigoroso é necessário para se aposentar em Mesa, Arizona, com um portfólio de US$ 800 mil e um benefício do Social Security de US$ 2.700 mensais. Os custos de vida no deserto, como saúde e climatização, exigem atenção, apesar da aparente atratividade da região.
A renda bruta anual estimada, considerando uma retirada inicial de 4% do portfólio, atinge cerca de US$ 64.400, somada aos US$ 32.400 anuais do Social Security, que não é tributado no estado do Arizona. Contudo, uma abordagem mais cautelosa, com retirada de 3,5%, reduz a renda total para aproximadamente US$ 60.400.
Os custos anuais estimados para um aposentado em Mesa, assumindo que a residência esteja quitada, somam cerca de US$ 45.400. Despesas como utilidades, saúde, seguros e alimentação são fatores cruciais. A imprensa aponta que o ar-condicionado, os aumentos de seguro e os custos de saúde são três despesas que surpreendem muitos aposentados na região.
Para que o plano se mantenha estável ao longo de 28 anos, com inflação de 3%, o relatório indica que a casa deve estar quitada e a taxa de saque inicial não deve ultrapassar 3,5%. Adicionar cerca de US$ 200 mil ao portfólio permite tolerar uma retirada de 4% ou um imóvel financiado.
