Investidores com 55 anos que mantêm R$ 250 mil em caixa enfrentam perdas de poder de compra devido à inflação de 4,07% em maio de 2026. Diante disso, a imprensa sugere a aplicação do capital em três fundos de investimento para gerar crescimento e renda.
A taxa de juros anual efetiva (APY) de Certificados de Depósito (CD) atinge 1,65%, enquanto o Índice de Preços ao Consumidor (PCE) registrou 4,07% em termos anuais, segundo dados de maio de 2026. Essa diferença faz com que o dinheiro guardado perca valor mensalmente. A inflação de energia, por exemplo, subiu 24,26% em um ano, e a inflação de serviços se manteve em 3,76%.
Para mitigar essa perda, a sugestão é uma combinação de três veículos de investimento. O Vanguard S&P 500 ETF (VOO) atua como motor de crescimento, com retorno de 20,59% no último ano. O Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) foca em dividendos de empresas sólidas, como Chevron e Coca-Cola, e registrou retorno total de 26,04% no último ano.
Já o JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI) oferece renda mensal, vendendo chamadas cobertas contra grandes empresas. Este fundo visa substituir a função do CD, pagando rendimentos superiores à média bancária. A estratégia combina crescimento de mercado com renda de qualidade, visando proteger o capital ao longo dos anos que antecedem a aposentadoria.
