Moradores interessados em Sun City, Arizona, buscam saber se um orçamento mensal de US$ 3.000 é viável aos 62 anos sem consumir reservas. A resposta depende de fatores como rendimento de investimentos, tributação estadual e o custo do seguro saúde pré-Medicare.
O custo de vida em Arizona é de 100,677, próximo à média nacional, mas Sun City apresenta custos menores devido a moradias restritas por idade e impostos imobiliários baixos do Condado de Maricopa. Para que o cenário funcione, é necessário que o imóvel esteja quitado, com valor estimado em torno de US$ 300.000.
Um orçamento mensal detalhado para uma unidade familiar soma aproximadamente US$ 3.000, cobrindo impostos e seguros residenciais (cerca de US$ 300), taxas de centros recreativos e HOA (cerca de US$ 50), utilidades (cerca de US$ 250) e despesas pessoais. Além disso, o planejamento do Seguro Social é crucial, pois a solicitação aos 62 anos pode reduzir o benefício em até 30%.
Para manter o capital intacto, o portfólio deve gerar renda suficiente para cobrir o déficit anual. Um mix de investimentos com foco em renda, avaliado em cerca de US$ 450.000, pode gerar entre US$ 15.000 e US$ 20.000 anuais. Contudo, o período entre 62 e 65 anos exige seguro saúde privado, que pode custar mais de US$ 20.000 em prêmios totais, exigindo gestão tributária cuidadosa para manter subsídios.
