Um casal que planeja se aposentar em Sun City, Arizona, deve considerar um custo anual de cerca de US$ 44.000, mesmo com a casa quitada. Os gastos incluem impostos, utilidades elevadas no verão e custos com saúde via Medicare, conforme análise de mercado.
O desenvolvimento de Sun City, localizado no noroeste do Vale, apresenta um custo de vida inferior ao de Phoenix e Scottsdale. Um imóvel modesto de dois quartos custa na faixa de US$ 300.000 a US$ 350.000. Os custos anuais estimados para um casal proprietário incluem US$ 2.800 com impostos e seguro residencial, US$ 3.600 com utilidades, devido ao uso intenso de ar condicionado de abril a outubro, e US$ 8.400 com saúde via Medicare.
Com uma renda combinada de aproximadamente US$ 57.600, proveniente do Social Security e de uma pequena pensão, o casal teria um excedente anual de US$ 13.600. Contudo, a manutenção de longo prazo exige atenção. É necessário prever gastos de US$ 60.000 a US$ 90.000 para substituições de sistemas como HVAC e telhado ao longo de vinte e cinco anos.
Para garantir conforto financeiro, especialistas indicam que o casal deve ter um portfólio de investimentos de US$ 340.000 a US$ 400.000, somado a um fundo de reserva dedicado de US$ 60.000 a US$ 80.000. A falta dessa reserva pode transformar o portfólio em reserva, apertando o orçamento após o décimo segundo ano de aposentadoria.
