Um portfólio de US$ 900 mil pode gerar uma renda anual de US$ 60 mil, valor que se aproxima do gasto médio de um domicílio nos Estados Unidos após impostos. Para atingir essa meta, é necessário um rendimento combinado de 6,7%, um patamar superior aos rendimentos oferecidos por títulos do Tesouro e CDBs.
Atingir a meta de US$ 60 mil anuais com capital de US$ 900 mil exige um rendimento médio de 6,7%. Essa taxa se situa acima dos 4,6% do Tesouro de 10 anos e muito acima dos 1,7% da média nacional de Certificados de Depósito (CD) de 12 meses. A estratégia de investimento se divide em três níveis de risco, cada um com exigências de capital distintas.
No Nível Conservador, um rendimento de 3,5% exige cerca de US$ 1,714 milhão de capital, sendo composto por ações de crescimento de dividendos e utilities regulamentadas. Já no Nível Moderado, o rendimento de 6,7% permite que US$ 900 mil atinjam o objetivo, utilizando ativos como REITs e fundos de valor. O Nível Agressivo, com rendimentos entre 8% e 14%, necessita de apenas US$ 600 mil para gerar US$ 60 mil, mas apresenta risco maior de erosão do principal.
A análise aponta que rendimentos mais altos frequentemente coexistem com uma base de ativos menor. Enquanto o Nível Conservador prioriza a durabilidade, o Nível Agressivo foca no alto fluxo de caixa imediato. A escolha do nível depende da tolerância ao risco do investidor e da projeção de crescimento do capital ao longo do tempo.
