Investidores com cerca de US$ 400 mil podem buscar uma renda mensal de US$ 2.500, sem recorrer a anuidades, utilizando uma combinação de quatro ETFs focados em geração de renda. A estratégia visa atingir um rendimento combinado de aproximadamente 7,5% sobre o capital, superando os rendimentos de títulos do tesouro.
A meta de US$ 2.500 mensais corresponde a US$ 30.000 anuais. Para alcançar esse patamar, a combinação de fundos deve mitigar riscos, distribuindo-os por estratégias que geram renda de maneiras distintas. Os veículos citados são o JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ), o NEOS S&P 500 High Income ETF (SPYI), o JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI) e o iShares Preferred & Income Securities ETF (PFF).
O JEPQ atua como motor de crescimento, vendendo chamadas cobertas em um portfólio estilo Nasdaq-100, gerando distribuições mensais. Já o SPYI aplica um modelo similar no S&P 500, buscando otimizar o tratamento fiscal das distribuições. O JEPI funciona como âncora de menor volatilidade, com taxa de despesa de 0,35%, projetado para estabilizar os rendimentos.
O PFF complementa a carteira com ações preferenciais de grandes corporações, atuando como substituto de renda fixa. Embora os fundos de chamadas cobertas limitem o ganho em mercados de alta, a diversificação entre os quatro ETFs permite a construção de um fluxo de caixa mensal sem depender de contratos de anuidades.
