Um portfólio de US$ 3 milhões pode gerar uma renda mensal de US$ 18.000, o valor que muitos profissionais de alta renda buscam para a aposentadoria. Para atingir essa meta, é necessário um rendimento misto de cerca de 7,2%, superando a taxa de 4,7% paga pelo Tesouro de 10 anos.
A construção desse rendimento exige uma estratégia dividida em três grupos de ativos, cada um com uma função específica. O primeiro grupo, Âncora de Crescimento, foca em empresas com dividendos crescentes, como Johnson & Johnson e Coca-Cola, visando um rendimento de 3% a 4%.
O segundo grupo, Núcleo de Fluxo de Caixa, utiliza REITs e telecomunicações, como Realty Income e Verizon, para gerar entre 5% e 7% de rendimento. Este núcleo é projetado para fornecer um fluxo de caixa estável, embora com crescimento de dividendos mais lento.
O terceiro grupo, Impulso de Rendimento, oferece rendimentos mais altos, variando de 8% a 14%, mas carrega o risco de erosão do principal. A combinação de US$ 1 milhão no primeiro, US$ 1,4 milhão no segundo e US$ 600 mil no terceiro gera aproximadamente US$ 179.000 em renda no primeiro ano.
