Um portfólio de US$ 575 mil, focado em ativos de renda, gera um fluxo de caixa anual de cerca de US$ 40.000, superando o rendimento de US$ 1 milhão investido no S&P 500. O investimento em ativos específicos pode triplicar a renda em comparação com o índice ampliado.
O S&P 500, com rendimento de 1,3%, paga aproximadamente US$ 13.000 anuais em dividendos para um capital de US$ 1 milhão. Em contrapartida, um portfólio construído com REITs e empresas de desenvolvimento pode gerar mais de três vezes esse valor com uma fração do capital. A análise considera um alvo de renda anual de US$ 40.000.
Existem três níveis de rendimento. O conservador (3% a 4%) exige cerca de US$ 1,14 milhão para atingir a meta, mas oferece menor risco de principal. O nível moderado (5% a 7%) requer US$ 667.000, sendo exemplificado por empresas como Realty Income. Já o nível agressivo (8% a 14%) necessita apenas US$ 333.000, mas apresenta maior risco de erosão do principal.
A combinação de ativos no nível moderado resulta em um rendimento misto próximo a 7% sobre US$ 575.000 investidos. O estudo aponta que, embora rendimentos mais altos ofereçam crescimento menor, a combinação de ativos de crescimento e renda pode aumentar as distribuições ao longo do tempo. O gasto médio anual de um domicílio, segundo o BLS em 2024, é de US$ 78.535.
