Califórnia perde residentes para estados como Texas e Flórida, atraídos por impostos menores e moradia mais barata. No entanto, para aposentados com imóveis quitados, a permanência pode oferecer vantagens fiscais significativas, segundo análise financeira.
A saída de moradores de Califórnia para estados como Texas, Arizona e Flórida ocorre devido a custos de moradia elevados, impostos altos e preocupações com regulamentações. Contudo, para casais com imóveis quitados e histórico de propriedade, as regras fiscais do estado podem oferecer proteção contra custos que afetam novos moradores.
A Proposição 13, por exemplo, permite que um imóvel comprado nos anos 90 mantenha uma avaliação baixa, gerando uma economia de impostos anual considerável. Enquanto um novo comprador pagaria valores próximos a $15.400 em impostos anuais sobre um imóvel de $1.4 milhão, o proprietário estabelecido poderia pagar cerca de $4.400. Essa diferença anual é um fator chave na decisão.
A migração para o Sun Belt apresenta riscos. Embora se possa vender um imóvel por $1.4 milhão e comprar um mais barato, os impostos de propriedade em Texas podem variar de 2,0% a 2,5% do valor de mercado, anulando parte da economia fiscal. Além disso, custos com seguros e viagens para ver familiares representam despesas adicionais.
Uma alternativa é a Proposição 19, que permite que proprietários com mais de 55 anos transfiram o valor de avaliação para uma casa de substituição menor dentro de Califórnia. Essa opção preserva o benefício da Proposição 13, reduzindo os custos de moradia para cerca de $9.000, mantendo a família próxima.
