Investidores buscam dobrar uma renda anual de US$ 45 mil para US$ 90 mil sem adicionar novo capital. A análise detalha que isso é possível através de diferentes níveis de rendimento, mas exige compreensão sobre o custo de alterar a curva de rendimento.
A matemática financeira indica que, para gerar US$ 45 mil com um rendimento de 3,5%, é necessário um capital de aproximadamente US$ 1.285.714. Para alcançar US$ 90 mil mantendo o mesmo rendimento, o investidor precisaria dobrar o capital ou o rendimento.
Três níveis de rendimento foram apresentados. No Nível Conservador (3% a 4%), o foco é o crescimento, com empresas como Alliant Energy e Casey’s General Stores citadas. Já no Nível Moderado (5% a 7%), o objetivo é atingir US$ 90 mil com o capital inicial, utilizando ações preferenciais e REITs de maior rendimento.
O Nível Agressivo (8% a 14%) apresenta maior alavancagem, permitindo que US$ 90 mil sejam gerados com apenas US$ 750.000 a 12% de rendimento. Contudo, o texto alerta para a ‘Armadilha da Composição’, explicando que um portfólio com crescimento de dividendo de 3,5% pode superar um portfólio de rendimento estático de 7% em dez anos.
