A XP utiliza a customização da experiência como estratégia central para se diferenciar no mercado financeiro brasileiro. Bruno Ballista, head de Assessoria e Relacionamento com Clientes da XP, detalhou em painel que a companhia estrutura o atendimento com base em patrimônio, perfil de exigência e nível de sofisticação.
Segundo Ballista, a busca por um atendimento especializado é fundamental para conquistar investidores. A estratégia da XP se apoia em cinco pilares definidos: modelo de servir, estratégia de alocação, prateleira de produtos, prateleira de serviços e programa de benefícios. A estratégia de alocação, por exemplo, prioriza portfólios com foco em objetivos do cliente, utilizando o IPCA+ como referência de longo prazo em vez do CDI.
A empresa também busca maior completude no portfólio de produtos, com ambição de oferecer ativos como LCI e LCA de emissão própria. Além disso, o suporte especializado inclui planejamento patrimonial e sucessório, visando ampliar a percepção de valor do cliente. Ballista afirmou que tudo o que a companhia faz deve partir desses pilares para gerar mais valor.
A customização faz parte do tripé da XP na busca por liderança no setor. A companhia também aposta no protagonismo de assessores e consultores, somado ao poder de escolha do cliente, para fortalecer sua posição no mercado brasileiro de investimentos.
