A combinação de dois fundos, o Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) e o JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI), permite a geração de uma renda mensal de 4.600 dólares, o que equivale a 55.200 dólares anuais. A decisão entre os dois depende do equilíbrio desejado entre estabilidade e crescimento do capital.
O SCHD foca no crescimento de dividendos, apresentando um rendimento atual próximo a 3%, e possui grandes participações em empresas como QUALCOMM e Texas Instruments. O JEPI, por sua vez, foca no fluxo de caixa imediato, com um rendimento de distribuição próximo a 8%, e detém ações de Broadcom, Amazon e Apple.
Para atingir a meta de 55.200 dólares anuais, três perfis de risco são possíveis. Um perfil conservador, baseado no SCHD, exige um capital de cerca de 1,6 milhão de dólares. Um perfil moderado, que mescla os dois, demanda aproximadamente 920.000 dólares. O perfil agressivo, focado no JEPI, necessita de cerca de 690.000 dólares.
O analista Wes Moss explicou que o crescimento de dividendos do SCHD tende a superar o retorno de preços do JEPI, pois os fundos de cobertura de chamadas (covered-call) limitam o potencial de alta do preço da cota. A estratégia mista, portanto, busca durabilidade, equilibrando o rendimento atual com o potencial de valorização do principal.
