O fundo equilibrado ABALX, da Capital Group, registrou retorno de 18,29% até 12 de agosto de 2026, e acumulou 156,02% em dez anos. A estratégia combina ações de grande capitalização dos EUA e estrangeiras com títulos de grau de investimento, visando crescimento e preservação de capital.
A performance do ABALX, que é uma classe de ações da Capital Group, demonstra que a estratégia de fundos balanceados cumpre sua função. Em cinco anos, o fundo rendeu 55,08%, superando o ETF SPDR S&P 500 Trust (SPY) em 73,24% e o ETF iShares Core U.S. Aggregate Bond (AGG) em -1,04%.
Argumentos contra o modelo 60/40 se baseavam na dificuldade dos títulos em gerar renda real. Contudo, a taxa de juros do Tesouro de dez anos atingiu 4,70% em 11 de agosto de 2026, acima do patamar de 3,97% registrado em fevereiro de 2026. Essa conjuntura favorece a estrutura de fundos balanceados.
O fundo paga distribuição trimestral, sendo que o total nos últimos doze meses alcançou 2,905$ por ação. O principal ponto de atenção do ABALX é a taxa de venda inicial, que pode ser significativa em compras menores. Investidores com menos de uma década para a aposentadoria podem considerar a estratégia, enquanto investidores jovens podem buscar fundos de baixo custo sem taxas.
