Um portfólio composto por cinco empresas com histórico de aumento de dividendos pode gerar uma renda anual de US$ 36.000 com um capital de US$ 850.000. A estratégia exige um rendimento médio de 4,2%, posicionando-se em um patamar conservador de investimento.
Para atingir a meta de US$ 36.000 anuais, o investimento deve ter um rendimento médio de 4,2%. O portfólio sugerido, com pesos iguais, inclui empresas como Coca-Cola, com mais de 60 anos de aumento de dividendos, e PepsiCo, que registrou 54 aumentos consecutivos. Johnson & Johnson, Chevron e Altria completam a seleção, oferecendo diferentes perfis de rendimento.
A análise aponta que, embora um rendimento mais alto reduza a necessidade de capital, ele geralmente implica em veículos de maior risco, como REITs ou fundos de opções cobertas. Um portfólio com rendimento de 3,5% e crescimento anual de 8% pode dobrar a renda em cerca de nove anos, diferentemente de um portfólio estático de 12% sem crescimento.
A recomendação inclui calcular as despesas reais do investidor e comparar o retorno total de longo prazo deste portfólio com fundos de alto rendimento. Empresas como Johnson & Johnson e Chevron apresentaram retornos de 163% e 176%, respectivamente, em dez anos.
