O Banco Central multou o Banco Genial em R$ 21,56 milhões por irregularidades em operações de câmbio. O Comitê de Decisão de Processo Administrativo Sancionador (Copas) também determinou a inabilitação de quatro anos do diretor executivo da instituição.
A decisão do Copas apontou que o Genial falhou em certificar a qualificação de clientes de câmbio e não comunicou operações suspeitas ao Coaf no prazo adequado. Além disso, o banco deixou de implementar controles internos compatíveis com seu volume de negócios, segundo a autoridade monetária.
As punições decorreram de um período entre novembro de dois mil e vinte e um e outubro de dois mil e vinte e um. Nesse intervalo, o banco realizou dois mil trinta e oito operações de câmbio com nove clientes, somando US$ 1,208 bilhão, sem comprovar a qualificação adequada desses clientes.
A análise técnica do BC informou que quatro clientes realizaram mil oitocentos e vinte e quatro operações voltadas à aquisição de ativos virtuais, totalizando US$ 1,154 bilhão. O Copas concluiu que o banco tratou clientes intermediadores como se fossem titulares das operações, o que foi considerado infração grave.
O Genial afirmou que adotará medidas para anular as condenações, alegando que o Copas aplicou normas de fevereiro deste ano a fatos ocorridos há mais de cinco anos. O banco também mencionou que dois outros executivos foram multados, e um deles foi inabilitado por seis anos.
