O Banco Central aplicou três multas ao Banco Genial, totalizando R$ 21,6 milhões. As penalidades decorrem de falhas em operações de câmbio, comunicações ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf) e controles internos de prevenção à lavagem de dinheiro. A decisão, divulgada em 12 de agosto de 2026, também determinou a inabilitação do atual CEO por quatro anos.
A maior multa, de R$ 8,9 milhões, apontou falhas na avaliação da capacidade financeira dos clientes que realizaram operações de câmbio. Segundo a acusação, o banco não comprovou adequadamente que a capacidade financeira dos clientes era compatível com os valores movimentados. O processo analisou 2.038 operações de câmbio para nove clientes entre novembro de 2020 e outubro de 2021, movimentando cerca de US$ 1,21 bilhão.
A segunda penalidade, de R$ 8,4 milhões, refere-se a obrigações de comunicação de operações ao Coaf. O relator do processo entendeu que, embora parte das acusações tenha sido afastada, houve atrasos em algumas comunicações. A terceira multa, de R$ 4,2 milhões, resultou da falta de implementação adequada de políticas e controles internos de prevenção à lavagem de dinheiro entre dezembro de 2022 e abril de 2023.
Além das sanções financeiras, o Comitê de Decisão de Processo Administrativo Sancionador (Copas) inabilitou André Schwartz, que ocupava cargo de diretor responsável pelas operações de câmbio na época. O presidente do Copas, Ailton de Aquino, afirmou que a penalidade afasta Schwartz do mandato, conforme a Lei nº 13.506. Outros três diretores também receberam multas que somam R$ 1,4 milhão.
